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阅读 10984 次 历史版本 0个 创建者:dz (2011/5/30 6:08:18)  最新编辑:dz (2011/5/30 6:08:18)
赤道原则
拼音:Chìdàoyuánzé(Chidaoyuanze)
英文:the Equator Principles,EPs
同义词条:格林威治原则,Greenwich Principles,the Equator Principles,EPs
官网LOGO
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  赤道原则(英语:Equator Principles,缩写为EPs),财务金融术语,是一套管理专案融资(Project finance)的准则,是由世界主要金融机构根据国际金融公司世界银行的政策和指南建立的,旨在判断、评估和管理项目融资中的环境与社会风险的一个金融行业基准。它出现于2003年六月,最早是由一群私人银行所制定的准则。原则列举了赤道银行(实行赤道原则的金融机构)做出融资决定时需依据的特别条款和条件,共有9条。在实践中,赤道原则虽不具备法律条文的效力,但却成为金融机构不得不遵守的行业准则。目前,全球五大洲已经有72家银行宣布加入“赤道原则”,其中包括花旗渣打汇丰在内的大型跨国银行以及2008年加入的中国兴业银行

基本资料

 
荷兰银行
荷兰银行
  赤道原则是由世界主要金融机构根据国际金融公司社会环境可持续政策和绩效标准建立的、旨在管理与发展项目融资有关的社会和环境问题的一套自愿性指南。它由花旗银行荷兰银行巴克莱银行等金融机构于2002年在伦敦召开的国际知名商业银行会议上起草拟定,于2003年6月由10家银行率先宣布执行。经过近3年的实践,2006年7月6日赤道原则金融机构对旧版赤道原则进行了修改,发布了新版赤道原则,并于2007年1月正式采用。截至2005年11月,当时35家赤道银行就占据全球项目融资总额的约90%;而且,它们中既有发达国家的成员,也有发展中国家的成员,它在全球五大洲100多个国家都设有营业机构。截至目前,已经有72家金融机构宣布采纳赤道原则,这些银行为全世界提供85%以上的项目融资。

  赤道原则是金融机构的企业社会责任标准,要求金融机构对于项目融资中的环境和社会问题尽到审慎性审核调查义务,实现金融机构的企业社会责任和经济责任的有机统一。它第一次确立了国际项目融资的环境与社会的最低行业标准,并发展成为国际惯例。赤道原则形成以后,就开始应用于世界上大多数大中型和特大型项目,其中最有争议而引起广泛影响的有库页岛2号油气开发项目、巴库——第比利斯——杰伊汉(简称BTC)输油管道工程。库页岛2号油气开发项目由于对当地生态环境存在破坏,赤道原则金融机构停止了对其融资。BTC管道工程是赤道原则下第一个A类项目,项目进行时受到非政府组织和媒体的质疑,在各方面压力下贷款银行聘请了独立的环境顾问进行评估,结果表明这一项目遵守了赤道原则。

产生背景

 
  “赤道原则”原名“格林威治原则”(Greenwich Principles)。2003年2月,花旗集团牵头在伦敦附近的格林威治(Greenwich)举行会议,商讨确立统一的银行业环境与社会风险管理行业基准。包括荷兰银行(ABN Amro Bank),巴克莱银行(Barclays)、西德意志银行(German Bank WestLB)在内的9家银行以及国际金融公司(IFC)参加了会议。会上,参会各方考虑到会议举办地点为格林威治,并且格林威治是地球的本初子午线,环绕地球,所以将该金融行业基准命名为“格林威治原则”。
目前实行赤道原则的部分银行
目前实行赤道原则的部分银行

  会后就该原则向公众征询意见时,非政府组织(NGO)提出了更名为“赤道原则”的建议。2003年5月,在德国杜塞尔多夫(Dusseldorf)召开的“格林威治原则”第三次会议上,参会银行一致希望该金融行业基准不仅仅是代表北半球的呼声,而应当是一项全球性倡议,而赤道似乎更能代表这种平衡。所以,“格林威治原则”变成了“赤道原则”,并延用至今。

  2003年6月4日,包括荷兰银行、巴克莱银行、花旗银行在内的7个国家的10家国际领先银行宣布采纳并实行赤道原则。

  2006年2月-6月,根据IFC绩效标准修订情况,赤道原则金融机构对赤道原则进行修订,把赤道原则从行业方法上升至行业基准的高度。新版赤道原则对原赤道原则进行了重大修改:一方面扩展了其适用范围,适用于1000万美元以上的所有项目融资,另一方面提升了对社会问题的重视,提高了社会和环境问题标准。

  2005年11月,南非莱利银行集团成为非洲第一家承诺采纳赤道原则的金融机构。2008年10月31日,兴业银行成为中国首家赤道银行。截至2009年12月31日,全球共有68家金融机构承诺采纳赤道原则。

适用范围

 
  ·总投资1000万美元以上(含1000万美元)的新项目融资

  ·可能对环境和社会产生重大影响的旧项目扩容和更新现有设备有关的项目融资

  ·项目融资财务咨询服务

主要内容


  赤道原则的内容和结构比较简单,包括序言、适用范围、原则声明和免责声明四部分。其中,序言部分对赤道原则出台的动因、目的和采用赤道原则的意义作了简要说明;适用范围部分规定赤道原则适用于全球各行业项目资金总成本超过1000万美元的所有新项目融资和因扩充、改建对环境或社会造成重大影响的原有项目。原则声明是赤道原则的核心部分,列举了采用赤道原则的金融机构(EPFIs,即赤道银行)作出投资决策时需依据的10条特别条款和原则,赤道银行承诺仅会为符合条件的项目提供贷款。
 
商业银行应用赤道原则的主要流程
商业银行应用赤道原则的主要流程

  第一条规定了项目分类标准,即基于国际金融公司的环境和社会筛选准则,根据项目潜在影响和风险程度将项目进行分为A类,B类或C类(即分别具有高、中、低级别的环境或社会风险);

  第二条规定对A类和B类项目要进行社会和环境评估并给出评估报告应包含的主要内容;

  第三条规定了适用的社会和环境标准,对位于非OECD经济合作与发展组织)国家或非高收入OECD国家的项目,除遵守所在国的法律外,必须满足国际金融公司《绩效标准》和按行业细分的《环境、健康和安全指引》;

  第四条规定针对分类时发现的环境和社会问题借款人要制定以减轻和监控环境社会风险为内容的行动计划和环境管理方案;第五条和第六条规定了借款人应当建立公开征询意见和信息披露制度,并建立投诉机制征求当地受影响的利益相关方的意见;

  第七条规定对A类项目和B类项目(如适用)有关的环境评估报告等文件,应由独立的社会和环境专家审查;

  第八条规定借款人必须在融资文件中承诺的事项,包括承诺遵守东道国社会和环境方面的所有法律法规、在项目建设和运作周期内遵守行动计划要求以及定期向贷款银行提交项目报告等;

  第九条规定了独立监测和报告制度,即贷款期间赤道银行应聘请或要求借款人聘请独立的社会和环境专家来核实项目监测信息;

  第十条规定了赤道银行报告制度,应至少每年向公众披露其实施赤道原则的过程和经验。最后,免责声明部分规定了赤道原则的法律效力,即赤道银行自愿独立采用和实施赤道原则。

特别条款和条件细则


  第1条规定了项目风险的分类依据,即根据国际金融公司的环境与社会审查标准而制定的内部指南。

  第2条规定了A类项目和B类项目的环境评估要求,包括环境影响评估、社会影响评估和健康影响评估以及更深层次的要求。

  第3条规定了环境评估报告应包括的主要内容,这是赤道原则的核心部分,共17项。这一条下面还有一个注释,规定环境评估要说明遵守东道国现行的法律、法规和项目要求的许可以及世界银行和国际金融公司预防和减少污染指南,对于坐落在低收入和中等收入国家的项目还需进一步考虑国际金融公司的保全政策。

  第4条规定了环境管理方案要求,适用对象是A类项目(在适当的情况下包括B类项目),内容是环境和社会风险的降低、行动方案、监控和管理以及计划表。
 
实行赤道原则的银行
实行赤道原则的银行

  第5条规定了向公众征询意见制度,A类项目(在适当的情况下包括B类项目)的借款人或第三方专家要用各种适当的方式向受项目影响的个人和团体,包括土着民族和当地的非政府组织,征求意见;环境评估报告或其摘要要在合理的最短时间内以当地语言和文化上合适的方式为公众所获得;环境评估和环境管理方案要考虑公众的这些意见,对于A类项目还需独立的专家审查。

  第6条规定了借款人的约定事项:遵守项目建设和运营过程中的环境管理方案;定期提供由本单位职员或第三方专家准备的有关环境管理方案遵守情况的报告;在适当的情况下,还需定期提供根据商定的拆除方案拆除设施的报告。

  第7条规定了补充监督和报告服务,由贷款人聘请的独立环境专家提供。

  第8条规定了违约救济制度,如果借款人没有遵守环境和社会约定,赤道银行将会迫使借款人尽力寻求解决办法继续履行。

  第9条规定了赤道原则的适用范围,即只适用于总融资5000万美元以上的项目(后修改为资本成本超过1000万美元的项目)。

原则实施的主要特点


  1.在赤道原则的运用过程中,赤道银行实际上成了环境和社会保护的民间代理人。
 
  一般来说,全球环境治理是国家通过签署、批准多边环境条约和协定并适用于一国境内的自然人、法人和其他组织来进行,而赤道原则中,环境和社会保护的义务主体是赤道银行,而不是国家,其依据是一个特殊的金融文件,而不是国际条约和协定。赤道银行通过督促项目的发起人和借款人,直接监督环境和社会标准在项目中的应用,从而实现保护社会和环境的目的。赤道原则的应用只受项目融资这个条件的限制,而不受国界的限制。赤道银行的环境和社会保护行为与官方的行为相呼应,成为一支强大的民间力量。

  2.在实践中,赤道原则已经发展成为行业惯例。
 
  它不是一个国际条约,也还没有形成一个国际组织,接受这些原则的金融机构无需加盟,也无需签订协议,只需各自宣布已经或将要建立与该原则一致的内部政策和程序。赤道原则的奠基者并不想创造一个银行集团或者一个封闭式的俱乐部,而是想建造一个有吸引力的“尽可能宽广的教堂”。赤道原则本身没有授予任何组织和个人强制执行的权利,因而,法律拘束力并不强。但它已经成为国际项目融资的社会和环境方面的行业标准和行业惯例。中国现有的《环境影响评价法》《建设项目环境保护管理条例》、《关于加强国际金融组织贷款建设项目环境影响评价管理工作的通知》等与项目融资有关的一系列环境与社会法律法规以及其他规范性文件与国际金融公司和世界银行的政策吻合表明:赤道原则具有一种无形的威慑力,它使银行意识到这是一个不得不遵守的行业准则,它虽不具备法律条文的效力,但它具有约定俗成的无法抗拒的威力,谁忽视它就会感觉到在国际项目融资市场中步履艰难,甚至可能会被迫退出国际项目融资市场。

  3.非政府组织是监督赤道原则实施的主要力量。
 
  非政府组织有强大的社会影响力和公信力。西方国家的社会利益制衡机制中离不开非政府组织,它们的银行长期面临来自劳工、环保和人权非政府组织(NGO)的压力。有一些非政府组织甚至专门盯住银行业务活动。如Bank-Track就专门跟踪私营银行的运营和对社会及环境的影响,Bank watch专门监视中欧和东欧地区的公款。非政府组织的积极参与可以使银行逐步认识到如果不处理项目融资引发的环境和社会问题就有可能威胁它们的业务。雨林行动网(RAN)抗议花旗银行向破坏热带雨林的活动提供资金就是典型的例子。因此,在赤道原则的起草过程中,银行不断与非政府组织磋商。在执行中,赤道原则更离不开非政府组织的参与,因为赤道原则是一套自愿性的指南,缺乏强制执行机制和机构,此时非政府组织的监督尤为重要。在赤道原则的实施过程中,非政府组织发挥了巨大的作用。非政府组织提出的异议,赤道银行要积极回应。由于非政府组织的反对,一些赤道银行不敢向有争议的项目融资,如印度的那马达大坝项目,有些非政府组织甚至还以项目违反东道国法律为由直接向法院提起诉讼,如BTC项目和萨哈林2号项目。

  4.在实施过程中,赤道银行的中心工作是进行审慎性审核调查。
 
  首先,要审查是否是项目融资,因为赤道原则只适用于项目融资,而不适用于公司融资。其次,要审查分类是否准确,赤道银行用通用术语把项目分为A类、B类或C类(高、中、低环境或社会风险)。对A类和B类项目(高风险和中风险),借款人要完成一份(环境评估报告》,说明怎样解决在分类过程中确定的环境和社会问题。在完成了与当地有关利益相关者。进行适当磋商之后,A类项目(在适当的情况下包括B类项目)就必须完成以减轻污染与监控环境和社会风险为内容的《环境管理方案》。因而,第三步就是对《环境评估报告》、《环境管理方案》和贷款协议进行形式和实质审查,如文件中的条款是否完备,内容是否恰当。主要审查这些文件是否充分考虑到环境与社会问题,是否违反了赤道原则。在审查时,不只限于发起人提供的材料和专家,要自己委派专家进行独立调查,核实得到的材料,以确定环境和社会风险系数。赤道原则虽然以国际金融公司和世界银行的环境与社会政策为基础,但赤道银行不能对它们行使追索权,所以,即使赤道银行和国际金融公司及世界银行是同一项目的贷款主体也要各自进行审慎性审核调查。

意义及作用

 
  赤道原则在国际金融发展史上具有里程碑的意义,它第一次确立了国际项目融资的环境与社会的最低行业标准,并成功运用于国际融资实践中。

  赤道原则第一次把项目融资中模糊的环境和社会标准明确化、具体化,使整个银行业的环境与社会标准得到了基本统一,有利于平整游戏场地,也有利于形成良性循环,提升整个行业的道德水准;对单个的银行来说,接受赤道原则有利于获取或维持好的声誉,保护市场份额,也有利于良好的公司治理和对金融风险科学、准确的评估,同时也能减少项目的政治风险;对于整个社会来说,可以使环境与社会可持续发展战略落到实处,赤道银行客观上成为保护环境与社会的私家代理人,通过发挥金融在和谐社会建设中的核心作用,可以使人与自然、人与社会、人与人等达到真正的和谐。

产生的影响

对企业和社会

  赤道原则要求采用更加体系化、科学化的工具对融资项目建设和运营期间的环境与社会风险进行评估、管理及监测,辅助借款企业建立起一套完善且有效的内部环境与社会管理体系,从而确保项目对劳动安全、环境、当地社区、生物多样性、文化遗产不会产生无法逆转的消极影响;同时,对于那些破坏当地环境,影响当地可持续发展的项目,赤道银行将不再给予融资支持。因此,赤道银行在提升自身风险防范能力的同时,也提升了企业的环境与社会风险管理水平;更重要的是,通过银行和企业的共同努力,可以最终保障当地社区乃至整个国家的环境和社会效益,推进经济和社会的可持续发展。

对于借款人、项目、社区和金融机构

借款人   
项目   
社区   
金融机构   
辅助借款人建立和完善内部环境与社会绩效管理体系。有效识别并管理项目环境与社会风险,保障项目获得长期稳定的经济效益。  改善社区生态与人文环境。引导金融资源实现更有效的配置。
提升借款人获得国际金融机构的认同度,谋求更大发展空间。借鉴国际同业良好做法,改进处理工艺。提高企业劳动工作条件提高银行风险防范能力,从“ 规避损失” 转变为“创造价值”。
引导借款人遵守中国环境政策法规,降低企业政策风险。提高资源综合利用,降低项目环境与社会绩效管理成本。促进社区经济发展。打造优质金融产品,提高品牌价值,以此提升银行专业能力,实现长远发展。
提高借款人企业综合竞争力,促进可持续发展。辅助项目与所在社区建立良好关系,提高知名度,树立绿色品牌。带动社区其他业务领域的溢出效应。1、扩大银行市场份额,融入国际金融市场。
2、将模糊标准具体化,促进银行履行社会责任,提高社会声誉。
3、推进银行业务结构调整和盈利模式转变。
 

督导委员会

美国花旗集团
美国花旗集团
 
  赤道原则金融机构现有来自全球的72个金融机构,其中包括亚洲澳大利亚巴西欧洲拉丁美洲英国美国
 
  2010年3月26日,作为赤道原则四家发起银行之一的花旗,由于其对赤道原则发展做出的长期贡献,获选担任新一届赤道原则金融机构督导委员会主席机构这一重要角色。肖恩·米勒先生(Mr. Shawn Miller)作花旗全球环境和社会风险管理总监将具体负责代表花旗执行相关主席机构的工作。
 

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